ЦБ Ирландии оштрафовал биржу Coinbase на $3,65 млн

Размер штрафа определен в результате мирового соглашения, достигнутого биржей и центробанком 21 октября. Изначально регулятор назначил штраф 4,6 млн евро, однако позднее сократил сумму на 30%, до 3,25 млн евро, объяснив готовностью биржи к сотрудничеству с властями.

Претензии ЦБ заключаются в том, что Coinbase Ireland чрезмерно полагалась на американскую материнскую структуру — Coinbase Group — по вопросам защиты средств и контроля за соблюдением нормативных требований Ирландии и Евросоюза. В ирландском подразделении биржи не было достаточно квалифицированных специалистов, способных контролировать управление клиентскими средствами и обеспечивать их сохранность, настаивает финансовый регулятор.

Ирландский центробанк заявил, что американская биржа не обеспечила надлежащую защиту средств клиентов и своевременно не уведомила регулятора о важных изменениях, касающихся защиты клиентских активов. Руководство Coinbase Ireland в отвел сообщило, что уже укрепило механизмы защиты средств, пересмотрела процессы расчетов и привлекла экспертов. 

Coinbase объяснила нарушения банковским кризисом в США 2023 года. Тогда подразделение Coinbase Ireland рекомендовало клиентам перевести средства на счета в американскую структуру Coinbase, чтобы обезопасить от возможных потерь в случае краха банков. Coinbase признала, что такие меры пусть и помогали защитить клиентов от возможных финансовых потерь и перебоев в обслуживании, средства клиентов смешивались с активами, принадлежащими другим подразделениям Coinbase, а это не соответствовало требованиям к хранению активов.

Это уже второй случай, когда ЦБ Ирландии штрафует Coinbase: в ноябре 2025 года биржу обязали заплатить 21,5 млн евро (около $24 млн) за несоблюдение требований борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Регулятор обвинил биржу в нарушении обязательств по мониторингу подозрительных транзакций с 2021 по 2025 год.