Эксперты составили рейтинг лучших финансовых консультантов на 2026 год

В США опубликовали восьмой ежегодный рейтинг ста лучших финансовых консультантов и инвестиционных компаний на 2026 год, сообщает CNBC. Лидером списка стала бостонская фирма Howland Capital Management. В совокупности лучшие участники рейтинга управляют активами на сумму $329.7 млрд, а их средний опыт работы на рынке составляет 35 лет.

Для составления списка совместно с исследовательской компанией AccuPoint Solutions были проанализированы данные 41578 зарегистрированных инвестиционных консультантов. После тщательного отбора в финал прошли 1015 организаций, которые оценивались по объему активов, количеству сотрудников и соблюдению нормативных требований. При этом авторы исследования отмечают растущую роль технологий в отрасли. В 2024 году медианная комиссия роботизированных платформ составляла около 0.25% от суммы активов в год, тогда как услуги человека традиционно обходятся примерно в 1%.

Несмотря на популярность генеративных нейросетей, эксперты предупреждают об опасности полного доверия искусственному интеллекту в денежных вопросах. Около пятой части американцев уже обращались к алгоритмам за рекомендациями, однако программы не несут фидуциарной ответственности перед клиентами и могут выдавать ошибочные расчеты. Специалисты настоятельно не рекомендуют передавать чат-ботам конфиденциальную информацию, такую как налоговые декларации, из-за высоких рисков утечки персональных данных.